嚴防保險資金被挪用

⑴ 被保險代理人侵佔個人資金是挪用資金罪還是詐騙罪

直接找你投保的保險公司，通過保險公司解決。如若保險公司對保險代理人的行為不知情的話，你就可以去公安機關報案。保險代理人的行為就涉嫌詐騙。順便問一下你交給保險代理人的資金的數額是多少？保險代理人給你出具了什麼證明？是保險公司的發票、收據么？
假如你的金額達不到公安機關的立案標準的話，你就看看保險代理人能不能構成表見代理，從民事角度你還可以要求保險公司承擔返還資金的民事責任。
下面是「表見代理」的相關知識：無權代理人所為的代理行為，善意相對人有理由相信其有代理權，在此情形下，被代理人應當承擔代理的法律後果。這主要是為了保護善意的無過失當事人的利益。學理界稱此種情況為「表見代理」。
表見代理指行為人沒有代理權、超越代理權或者終止代理權後仍以被代理人的名義訂立合同相對人有理由相信行為人有代理權的該代理行為有效。
表見代理產生的法律後果:1．表見代理成立，訂立的合同有效；2． 本人(被代理人)對相對人(善意第三人)承擔民事責任；3． 代理人對本人(被代理人)承擔民事賠償責任；4．無權代理人對被代理人的費用返還請求權。
表見代理的成立要件：
1、表見代理屬於廣義的無權代理，因此只能在代理人無權代理而從事代理行為的情況下發生。
2、相對人有合理的理由相信無權代理人的代理權。
3、相對人主觀上是善意的、無過錯的。
4、無權代理行為的發生與本人有關。
表見代理一般需要表見事由，表見事由包括：工作證、空白合同書、介紹信及商業慣例。

⑵ 徐州的銀行不收現金了！呵呵 今天我要到指定銀行交養老保險，首先到建設銀行（我們這只做代扣，不收現金，

養老保險有指定的扣款銀行。
你必須要有扣款介質才行（就是卡或者折），否則你無法拿現金直接交到養老保險的歸集賬戶里。
你把錢存在卡里，銀行從卡里直接扣除。
因為養老保險的管理機關沒有指定交款賬戶，只在每個銀行有歸集賬戶，直接上劃國家。
這是為了防止保險資金被挪用。

⑶ 多地嚴查信貸資金挪用至股市樓市，違者有什麼處罰

多地嚴查信貸資金挪用至「股市、樓市」，違規者將被銀行提前收回。

財聯社記者今日從北、上、深三地的多家銀行了解到，各地自春節之後，一直在嚴查信貸資金違規進入股市、樓市的問題。受訪銀行相關人士均表示，一旦發現信貸資金被挪用至「兩市」，將被銀行提前收回。

業內人士稱，此舉對於嚴防信貸資金違規進入「兩市」具有重要的意義，也有助於「兩市」健康平穩發展。業內律師稱，若信貸資金被挪用，銀行可提前收回；而若致使銀行受到損失的，可涉嫌騙貸罪，甚至貸款詐騙罪。

(3)嚴防保險資金被挪用擴展閱讀：

多家銀行因為貸款問題被罰

例如民生銀行大連分行因突擊發放短期貸款沖時點被罰款30萬元。

中國建設銀行大連紅旗支行因貸款「三查」不盡職，部分貸款資金迴流用於償還貸款被罰20萬元。

中國農業發展銀行托克托縣支行因貸前調查不盡職，未對抵押物及抵押登記證明的真實性進行審查被罰50萬元。

民生銀行大連分行因個人經營性貸款貸後管理不到位，部分貸款資金流入客戶經理他行賬戶被罰50萬元。

中國農業銀行紫陽縣支行被罰原因則較為特殊，其由於向小微企業發放貸款時搭售保險，被監管處以15萬元罰款。

⑷ 為什麼地方政府及其所屬財政和主管部門會產生挪用社會保險基金的行為

《社會保險法》六十四條規定：社會保險基金專款專用，任何組織和個人不得侵佔或者挪用。第六十九條規定：社會保險基金在保證安全的前提下，按照國務院規定投資運營實現保值增值。社會保險基金不得違規投資運營，不得用於平衡其他政府預算，不得用於興建、改建辦公場所和支付人員經費、運行費用、管理費用，或者違反法律、行政法規規定挪用其他用途。在本案中，曹某為了謀取私人利益，擅自挪用社保基金，違反了相關法律法規，應當依法追究其個人責任。
如果依法履行職務，為實現社保基金的保值增值進行一些投資行為，那是沒問題的。通常來說，社會保險基金的保值增值方式有三種：一是將基金存入銀行，或是購買國家及地方政府部門發行的債券；二是社會保障機構將基金直接用於興辦各種實業，如開辦礦山、興辦銀行或是參股合資；三是將基金存入銀行或交給投資公司，委託他們進行投資，所獲利潤按合同規定共同分享。

⑸ 挪用捐助資金怎麼定罪，挪用救災保險金怎麼定罪

你好，挪用資金罪不同的數額，不同的目的將決定是否屬於犯罪及其量刑結果。如挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，挪用本單位資金一萬元至三萬元以上，超過三個月未還，才涉嫌挪用資金罪。但是，如果挪用單位資金進行營利活動的，挪用五千元至二萬元以上即有可能涉嫌挪用資金罪。

一、挪用捐助資金怎麼定罪

境外救災捐贈資金物資使用中的挪用問題。自1980年起，我國對國際救災援助政策發生變化，歡迎並接受國際社會向我災區提供人道性質的援助。境外捐贈的救災款物，無論通過何種途徑，辦理了何種接受手續，都屬於國家所有的救災特定款物，不得挪用。其用途由國家規定。來不及等待上級主管部門答復的，也應將款物按國內撥款的救災款物使用范圍使用。

按照民政部《關於安排使用境外捐贈資金存關事宜的通知》規定：如果境外捐贈資金已有明確意向，而這些資金使用意向與我國有關部門規定的資金用途不符時，可以與捐贈方協商解決。如捐贈方堅持某一使用意向，也可以允許。如一些外援捐贈後，執意要將其捐贈的款物用於某一特定項目，如修某段公路，建某所學校，在何地區設所醫院等。這種情況下，如果政府方面協商後同意捐贈者的意願，則其意願成為法定特定用途，擅自改變上述特定用途，將受捐贈的款物挪為他用，是非法的挪用行為。但對境外捐贈的救災資金，如果捐贈方無明確意向或其意向與我國有關部門關於救災款物的使用規定相符合，行為人擅自改變救災款的救災扶貧用途，則其行為是挪用特定款物違法行為。

二、挪用救災保險金怎麼定罪

關於救災保險資金和農村救災保險超付資金的挪用問題。民政部門從1988年起，在全國部分地區開展了救災合作保險試點。救災合作保險是救災工作的一項根本改革，以改國家獨資救災為社會集資救災。按照救災合作保險的性質和特點，保險金作為救災資余的一部分，無災年作為儲備資金，並以輕災年補重災年，但救災保險本質上仍屬於社會保險的一部分。

挪用救災保險金的行為不宜以挪用特定款物行為處理，可以挪用公款行為對待。農村救災保險超付資金帶有保險金的性質，中央從當年救災預算中確定一定的額度，作為超付公專項資金，省級從當年救災款中提取，建立超付專項資金，超付資金事實上已成為國家救災資金的一部分。超付資金要按照規定專款專用，專戶存儲，專賬管理。根據農村救災保險超付資金的特點，應將其視為救災特定款項。挪用農村救災保險超付資金，情節嚴重，造成損失重大的，應以挪用特定款物罪論處。

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⑹ 公司法人可以向哪個部門申請對公司注冊資金進行［資金監管］（防止資金被挪用） 需要什麼手續

需要根據公司的行業特點來定，
1、比如你是保險經紀公司，注冊資本會在公司成立的時候往銀保監會存入保證金，受保監會監管；
2、如果是融資擔保，互聯網小額貸款的等機構需要在金融局的監管賬戶有保證金；
3、如果是私募基金管理人機構，需要在賬戶里實繳25%或至少300萬資金，基金業協會會進行核查
4、如果是基金銷售，公募基金等需要在證監會指定的賬戶存入准備金；
5、如果是三方支付平台公司，需要往央行存入注冊資本相應比例的存管資金

6、涉及存管保證金的其他類公司
普通的公司從2014年3月開始全國范圍已取消資金實繳的要求，無需實繳並且不涉及監管。如果您需要涉及資金監管的內容，一定是以上提到的：銀保監會、金融局（金融辦）、證監會、基金業協會、央行對企業開展業務提出的相應要求，不需要回到注冊公司所在地的工商局申請。在公司取的營業執照後進行保證金繳納並由相應牌照的監管機構進行資金監管。
希望能幫到您，您可以說說您具體的公司情況，給您具體分析，歡迎追問！

⑺ 如何防範信貸資金被挪用風險

一是嚴格授信管理，核實客戶信貸資金用途，從源頭上防範資金挪用風險。客戶經理要盡職調查，真實反映客戶信貸資金用途，防止客戶虛構交易事實，套取銀行信貸資金。風險經理要嚴格審查，全面揭示資金可能被挪用的風險點，提出風險防範建議，並在授信批復中提出切實可行的管理要求。
二是落實用信條件，保證信貸資金適度合理投放。
三是加強日常賬戶資金監測。

⑻ 2019年有哪些保險丑聞

保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。

大商圈網2007-06-15來源：新聞晨報
晨報訊保監會昨天公布了一項意味深長的規定———《保險業重大突發事件應急處理規定》。雖然沒有解釋出台緣由，但此規定的多項條款都與不久前曝出的「新華人壽事件」不謀而合，似有亡羊補牢之意。
此規定將「重大突發事件」定性為：保險機構突然發生，已經造成或者可能造成保險資金巨額損失，危及保險資產管理正常運行的重大事件。具體說來又分為9類情形，包括：金融市場劇烈波動等不測事件的；保險機構因內部人控制、關聯交易、對外擔保等行為，導致保險資金被非法侵佔的；保險機構資產管理發生重大違法違規行為，嚴重損害保險機構經營的；保險機構高級管理人員、關鍵崗位工作人員，違反管理程序運用保險資金的；保險機構高級管理人員或者有關人員，涉嫌洗錢、貪污、受賄、利用保險資金謀取非法利益的；保險機構因信息管理失誤或者其他信息安全事件，導致投資交易系統故障、業務數據丟失的等。
而上述描述與「新華人壽事件」中被媒體曝出的很多細節非常吻合。更巧合的是，保監會內部發出此規定的時間為5月30日。而恰恰在5月29日，保監會宣布，本應在保險業面臨重大危機時使用的「保險保障基金」將首度出手，接手新華人壽3個股東的22.53%股份，並成為其第一大股東。
所謂「新華人壽事件」事發於去年10月，保監會人身險制度處相關負責人當時向晨報證實，新華人壽董事長關國亮已全面配合保監會「例行調查」。去年底，關國亮正式宣布辭去新華人壽保險公司董事長。據《財經》雜志報道，關國亮利用職務之便，挪用新華人壽保險資金總額約130億元，這些資金或被拆借給利益夥伴入股及控制新華人壽，或用於違規投資。
規定指出，保險機構發生保險資產管理重大突發事件後，應當根據初步預測及評估結果，及時上報已經造成或者可能造成保險資產損失超過5000萬元或者超過該機構總資產1‰的重大突發事件。保監會則會對保險資產管理重大突發事件的應急管理實施現場及非現場檢查。

⑼ 保險業務員私自挪用客戶萬能險帳戶資金會受到怎樣的處理

一般情況下，部分領取是需要投保人簽字和身份證原件的，

你可以到保險公司查詢一下，當時領取的相關手續，如果就是業務員的私自行為

他應該承擔相關的法律責任的，同時保險公司也有責任，你可以找專業的律師咨詢

如果勝訴的話，你就不會有任何的金錢損失了