網上保險計劃書系統的設計與實現

Ⅰ 保險計劃書製作

這個沒有，平安金領系統只在內部用，對你沒用，你們公司沒有這樣的系統嗎？

沒有你就打計劃書就可以看到了，最好用筆記記用交多少年、年交多少保費、

30年後有多少分紅、40年、50年，這樣就可以在跟客戶談時，說出個大概數安就行了~~~

Ⅱ 幫我設計保險計劃書

你想為父母買保險的想法很好，表現出你的孝心。但是，你父母目前的年齡如果要買商業保險，可能會遇到一些問題：

1、如果他們要買一些健康險，首先要通過保險公司的體檢（盡管你感覺他們的健康狀況不錯）。如果體檢發現他們是非健康體，保險公司可能會有兩種選擇，A、加費承保；B、拒保；

2、如果能夠通過體檢關，他們所需的保費會顯得高一些（很有可能形成倒掛）。不知你們都經濟承受能力如何？當然，如果你們的經濟能力不是問題，老人又能通過體檢關，那麼，你就可以為老人們買一些符合他們需要的險種了。如果你的經濟能力有限，不建議買商業保險。

如果老人是非農戶口，可以到當地社保局為老人家辦理社保。如果是農村戶口，只能在當地辦理新型農村合作醫療保險了。

今年兩會期間，全國老百姓的社會保障問題被許多代表提出，這個問題受到全國上下的關注。社會保障法即將出台，有興趣的話，可以到相關網站上去看一看，也許會有你感興趣的信息。

買保險是為了規避人身風險，建立個人保障體系的有效方法。同時，它還是一種理財方式。要想正確的利用這種方式理財，就應該學習和了解一些有關保險的基本知識。如果人雲亦雲，或者想當然的去買保險產品，結果可能會適得其反，不但讓你花錢買了你不一定需要的產品，還會讓你煩心很長一段時間，甚至，煩心一輩子。

如果能夠學習一些基本的保險知識，對於每一個人來說都不是一件壞事。如果不介意，現在就來了解一點基本的保險知識，可以嗎？

買保險買的是保障，而保障是人人都需要的。所以，買保險之前一定要搞清楚：什麼是保險？為什麼要買保險？我最需要的是什麼樣的保障？我需要多少這樣的保障？就我現有的能力能買多少我需要的保險產品？如果你真想給自己和家人買一些保險，建議你：
1、首先學習和了解一些保險知識；
2、了解保險的作用和意義；
3、明確自己對保險的需求；
4、按自己的實際需要和經濟能力進行投保。真正做到：明明白白消費，踏踏實實享受。不然的話，由於自己一時的無知，換來的可能是今後無限的煩惱。

對於成年人來說，買保險應該先買社保，之後，可以選擇買一些商業保險進行補充。因為，社保是基礎，商業保險是補充。買商業保險有一些基本原則，如：先大人，後孩子；先基本，後完善；先近後遠 …… 等等。了解並遵循這些原則，應該是非常有必要的。如果你還想了解更多關於保險方面的專業知識，可以到保險網上去看一看。或者找一位有責任感、業務精通的高素質保險業務員進行相關的業務咨詢。

不少的人買商業保險之前，只有購買的慾望和沖動，而沒有認真地去了解一下相關的保險知識，聽業務員三說兩說的就買了。拿到保單後也不再認真地看一看其中條款的內容，事後跟別人聊起來，才慢慢感覺到自己對已經買的保險到底保的是什麼都不清楚，或者發現自己買的保險並不是自己想要的產品。那個時候的懊悔將是追悔莫及的。有鑒於此，建議你還是先學習、了解，再決定購買。正所謂：磨刀不誤砍柴功。

一般來說：每個人理想的基本有效保障：終身健康險應不低於30萬元；意外傷害險應不低於20萬元/年；養老險應不低於10萬元。商業保險並不是有一份就可以解決問題的，但也要量力而行。

對於工薪族來說，購買商業保險的費用應該在年收入的15%左右。如果少了，保障度可能會顯得不足；如果超了，可能會對你的日常生活產生一些不良影響。

保險公司在承保時，對被保險人和投保人有一些要求，即：一、被保險人必須是健康體。二、投保人應該有穩定的收入和繳費能力。 三、對於未成年人的賠付金額不超過5萬元。

買商業保險（無論什麼險種），肯定是：越早買越好。因為它有一個規律：在保障度一樣的情況下，所交保費是隨參保年齡的增長而增長的。

保險是一門學問，買商業保險需要的是：要有一個有周密的統籌計劃安排和循序漸進的心理准備，不要設想一次投入就能解決一生的保障需求。或者，買一份保險就想為自己提供多方面的保障問題。

正確的投保做法應該是：
1、買保險前的學習和了解非常重要。盡量多學習一點保險知識，正確認識保險的功能和作用；
2、選擇一家實力強，信譽好的保險公司；
3、選擇一個有責任感、誠實可信、業務精通、從業三年以上能為你提供良好的售前、售中、售後服務的高素質業務員為你提供服務，這一點很重要；
4、選擇適合自己需要的險種組合；
5、收到保單後，應在7天內多次認真仔細閱讀每一條款，如遇不解或疑問，應隨時與保險公司或業務員取得聯系，進行咨詢。如對所投險種不滿意，10日之內可以無條件退保，以確保自身的利益免受損失。所以，投保前的前期選擇非常重要。

如果你能為自己買一些保險，從某個角度上講是非常必要的。它即為自己提供了保障，同時，也等於是提高了老人的保障。不知你是否認同這種說法？

個人觀點，僅供參考。

祝你好運!

Ⅲ 中國太平洋人壽保險計劃書系統

你是不是員工啊？
是員工在你們的內勤要啊。
這里你拿不到的。

Ⅳ 保險計劃書的製作

建議您用
白話文
做歸納總結，讓您的客戶一看就能明白，不一定非要計劃書。但簽字時一定要簽在計劃書上。

Ⅳ 保險計劃書怎麼做

既然沒有實際經濟收入，可以先投保一些意外險，價格便宜，保障也高，然後經濟穩定之後，再進行補充。

投保遵循「高額損失優先原則」，即某風險事故發生頻率不高，但造成損失嚴重，就優先投保。

其保險費用的支出一般為年收入的10---20%左右，最好別超過20%，即用10%的資金保全自己100%的資產。

說實在的，我們賺錢一輩子，同時也花錢一輩子，那麼每個人這么辛苦工作，為了什麼呢？將來的養老，醫療，子女教育等，但都必須有一個健康的身體，聰明的人都知道這個道理，只有保證了賺錢的資本，就能夠賺更多的錢，所以購買充足的醫療保險很重要。如果健康沒有保證，有再多的養老保險金，也是不切實際的。

最後關於投保原則需要注意的是：
（一）買保險先買醫療健康，有健康就能保證客戶擁有一切。
（二）買保險輕言語重合同，人壽保險一般都是,中長期合同，買好了就能成為終生幸福，否則影響很大。
（三）保險產品需要具備保值增值的功能，現在的生活水平日增月高，必須能夠抑制通貨膨脹。
（四）買保險必須首先保障一家之主，如果家庭主要的財富創造者都沒有保障，那麼保費？生活費？等家庭開支費用都是沒有保證的。

（五）買保險先大人後小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果說大人都沒有保障，小孩擁有再多的保險，都是沒有任何意義的，畢竟是大人在為小孩支付相關費用。

Ⅵ 設計保險計劃書

你好，我叫余意，是武漢平安公司的壽險顧問，很高興認識你。

謝女士月入5500，假設每月開銷為1500元，收入在家庭中佔比：44%
張先生月入7000，假設每月開銷為2500元，收入在家庭中佔比：56%
孩子假設為3歲，22歲自立。

19年中家庭生活費的支出：4000*12*19=91.2萬

贍養費20年：1500*12*20=36萬元

房貸：未知

假設教育費用支出：20萬

已有儲蓄=未知

其它負債=未知

總保障額為
張先生需要的保障為:
91.2萬(19年生活費)*44%+36萬(20年贍養費)+20萬（教育費用）+房貸-已有儲蓄=96.1萬

謝女士需要的保障為：
91.2萬(19年生活費)*56%+36萬(20年贍養費)+20萬（教育費用）+房貸-已有儲蓄=107萬

資料不夠詳細，如有遺漏地方敬請指正。

Ⅶ 求太平洋人壽的保險計劃書系統

計劃書系統屬於保險公司內部的，如果你是太平洋的員工，可以管你的主管要